Lainsäädäntöhanke tilitapahtumien lisäämisestä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään
Lainsäädäntöhanke tilitapahtumien lisäämisestä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään
SM006:00/2024 Säädösvalmistelu
Ministeriöt toteuttavat hallitusohjelmaa, valmistelevat lakeja ja muita säädöksiä sekä vievät eteenpäin uudistuksia erilaisissa hankkeissa, työryhmissä ja toimielimissä.
Kaikkien ministeriöiden hankkeet löydät valtioneuvoston verkkosivuilta
Hankkeen tavoitteena ja tehtävänä on laatia hallituksen esitys tilitapahtumatietojen kyselymahdollisuuden lisäämisestä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään. Tavoitteena on, että hallituksen esitys voitaisiin antaa eduskunnalle kevätistuntokaudella 2025.
Lausuntokierros ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
10.10.2024 – 21.11.2024 Lausuntokierros
Sisäministeriö pyytää Lausuntopalvelu.fi:ssä lausuntoja ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
Asiakirjat
-
Lausuntopyyntö; HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Sisäministeriö
-
HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Sisäministeriö
Asettaminen
7.3.2024 Muu
Asiakirjat
-
6.3.2024 Sisäministeriö
Hankkeen eteneminen
Asettaminen
7.3.2024 Muu
Asiakirjat
-
6.3.2024 Sisäministeriö
Lausuntokierros ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
10.10.2024 – 21.11.2024 Lausuntokierros
Sisäministeriö pyytää Lausuntopalvelu.fi:ssä lausuntoja ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
Asiakirjat
-
Lausuntopyyntö; HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Sisäministeriö
-
HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Sisäministeriö
Hankkeen perustiedot Käynnissä
Hankenumero SM006:00/2024
Asianumerot VN/4818/2024
Asettaja sisäministeriö
Tehtäväluokka Hallituksen esityksen valmistelu
Toimikausi/aikataulu 11.3.2024 – 31.7.2025
Asettamispäivä 7.3.2024
Toteuttaa hallitusohjelman tavoitteita
Orpo
Luku 10 Turvallinen ja kriisinkestävä oikeusvaltio
Lainvalmistelu
HE tilitapahtumatietojen kyselymahdollisuuden lisääminen pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään
- 1
Valmistelussa
Hyväksytty istuntokauden suunnitelmaan 4.9.2024 - 2
Meneillään oleva vaihe: Arvioitu esittelyviikko
Arvioitu uusi esittelyviikko 11/2025 - 3
Annettu eduskunnalle
- 4
Säädös hyväksytty
Esityksessä ehdotetaan muutettavaksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annettua lakia. Toimivaltaisille viranomaisille ehdotetaan oikeutta tehdä saldo- ja tilitapahtumatietoja koskevia kyselyjä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmän kautta. Esityksellä ei lisätä viranomaisille uusia toimivaltuuksia, vaan tarkoituksena on, että viranomaiset, jotka jo nykyisellään pääsevät pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään voimassaolevan lainsäädännön mukaisesti ja joilla on omassa laissaan oikeus saada omaan tehtävänsä hoitamiseen saldo- ja tilitapahtumatietoja, voisivat käyttää pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmää noiden kyselyjen tekemiseen.
VastuuministeriSisäministeri Rantanen
Yhteyshenkilö
Milka Tornberg-Nyman, Erityisasiantuntija
puh. +358 295 488 324
[email protected]
Tavoitteet ja tuotokset
Hankkeen tavoitteena ja tehtävänä on laatia hallituksen esitys tilitapahtumatietojen kyselymahdollisuuden lisäämisestä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään. Hankkeessa ei tulla esittämään uusille viranomaisille toimivaltuuksia vaan mahdollisuus kysyä tilitapahtumatietoja olisi vain erikseen nimetyillä toimivaltaisilla viranomaisilla niihin käyttötarkoituksiin, joita varten ko. viranomaiset ovat tälläkin hetkellä voimassa olevan lainsäädännön nojalla oikeutettuja saamaan tilitapahtumia koskevia tietoja.
Tiivistelmä
Hankkeen tavoitteena ja tehtävänä on laatia hallituksen esitys tilitapahtumatietojen kyselymahdollisuuden lisäämisestä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään. Tavoitteena on, että hallituksen esitys voitaisiin antaa eduskunnalle kevätistuntokaudella 2025.
Lähtökohdat
Kansallisesti viidennen rahanpesudirektiivin pankkitilirekisteriä koskevan velvoitteen täytäntöönpanemiseksi on säädetty laki pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä (571/2019). Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmä koostuu luottolaitosten ylläpitämistä tiedonhakujärjestelmistä muodostuvista pankki- ja maksutilien tiedonhakujärjestelmästä ja Tullin ylläpitämästä pankki- ja maksutilirekisteristä, johon osa luottolaitoksista toimittaa tietonsa sekä koostavasta sovelluksesta. Eduskunnan 9.9.2022 hyväksymällä hallituksen esityksellä laeiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain ja rahanpesun selvittelykeskuksesta annetun lain muuttamisesta (HE 163/2021 vp) pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmän käyttöoikeus laajennettiin myös viranomaisille, joilla on toimivalta vakavien rikosten ennalta estämisessä, paljastamisessa, tutkimisessa ja niihin liittyvissä syytetoimissa.
Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmä sisältää viidennessä rahanpesudirektiivissä säädetyt tiedot, eli asiakkuutta koskevat tiedot, mutta ei tilitapahtumatietoja. Edellä mainitun hallituksen esityksen valmistelua varten perustetun työryhmän työskentelyn aikana tarkasteltiin myös mahdollisuutta lisätä tilitapahtumatiedot pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään. Tältä osin asian selvittäminen todettiin tarpeelliseksi siirtää erilliseksi hankkeeksi. Sisäministeriö käynnisti esiselvityshankkeen tilitapahtumatietojen lisäämisestä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään 10.2.2022. Esiselvitys-hankkeen loppuraportti julkaistiin 16.6.2023.
Esiselvityksessä työryhmän näkemys oli, että pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään tulisi lisätä myös tilitapahtumatietojen kyselymahdollisuus. Jo nykyisellään osa pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään kuuluvista viranomaisista saa luottolaitoksilta tilitapahtumatietoja omien rajapintojensa kautta, mutta kyselyille ei ole käytössä keskitettyä järjestelmää. Keskitetty järjestelmä vähentäisi siten päällekkäisiä järjestelmiä ja mahdollistaisi myös paremman tietosuojan välitettäville henkilötiedoille.
-
Lausuntopyyntö; HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Sisäministeriö
-
HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Sisäministeriö
Lausuntokierros ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
10.10.2024 – 21.11.2024 Lausuntokierros
Sisäministeriö pyytää Lausuntopalvelu.fi:ssä lausuntoja ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
Asiakirjat
Lausuntokierros ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
10.10.2024 – 21.11.2024 Lausuntokierros
Sisäministeriö pyytää Lausuntopalvelu.fi:ssä lausuntoja ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
Asiakirjat
-
Lausuntopyyntö; HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Sisäministeriö
-
HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Sisäministeriö
Perusvalmistelu: Valmisteluelimen asettaminen
-
6.3.2024 Sisäministeriö
Lausuntomenettely
-
Lausuntopyyntö; HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Sisäministeriö
-
HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Sisäministeriö
Ryhmittelemättömät
Henkilö
Rooli, Toimikausi
Tornberg-Nyman, Milka
Erityisasiantuntija
sisäministeriö
Rooli: Vastuuhenkilö
20.2.2024 –
Tornberg-Nyman, Milka
Erityisasiantuntija
sisäministeriö
Rooli: Hankkeen yhteyshenkilö
20.2.2024 –
Tornberg-Nyman, Milka
Erityisasiantuntija
sisäministeriö
Rooli: Esittelijä
11.3.2024 –
Lisää aiheesta
Viranomaisten sähköistä tiedonsaantia tilitapahtumatiedoista sujuvoittava esitys lausuntokierrokselle
Viranomaisten kyselyt tilitapahtumista halutaan keskittää yhteen järjestelmään
Tiedot tuottaa ministeriöiden Hankeikkuna - valtioneuvoston sisäinen hankehallinnan palvelu. Toivomme palautetta osoitteeseen info.hankeikkuna(at)gov.fi.
Hankeikkunan avoin rajapinta
api.hankeikkuna.fi