Rahanpesulainsäädännön uudistamistyöryhmä, hallituksen esityksen valmistelu

VM139:00/2014 Säädösvalmistelu

Työryhmän on valmisteltava hallituksen esityksen muotoon lakiehdotukset, joilla:
- täytäntöönpannaan kansalliseen lainsäädäntöön neljäs rahanpesudirektiivi ja toinen varainsiirtoasetus sekä FATF:n suositukset rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä,
- arvioidaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen valvontarakenne ja seuraamusjärjestelmä sekä tarvittavat viranomaisresurssit,
- poistetaan tarpeettomat esteet riittävän viranomaisyhteistyön turvaamiseksi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi ja selvittämiseksi,
- varmistetaan tarkoituksenmukainen järjestely yritysten omistajia ja tosiasiallisia edunsaajia koskevien tietojen saamiseksi,
- säädetään neljännen rahanpesudirektiivin mukaisista kansallisista poikkeuksista rahanpesun ja terrorismin rahoituksen soveltamisalasta, kun se on perusteltua kansallisen riskiarvion näkökulmasta,
- täytäntöönpannaan kansallisen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen kansallisen riskiarvion osoittamat tarpeelliset ...

Hankkeen perustiedot Päättynyt

Hankenumero VM139:00/2014

Asianumerot 2444/00.01.00.01/2014

Asettaja valtiovarainministeriö

Toimikausi/aikataulu 14.1.2015 – 30.10.2015

Asettamispäivä 19.12.2014

Lainvalmistelu

Hallituksen esitys-

Hyväksytty säädös-

Hankkeen vaiheet

Tavoitteet ja tuotokset

Uudistuksen tavoitteena on varmistaa, että:

- Suomen lainsäädäntö vastaa FATF:n kansainvälisiä uusia rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen suosituksia sekä EU:n lainsäädäntöä,

- Suomessa on tehokkaat menetelmät ja käytännöt rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi ja selvittämiseksi,

- lainsäädäntö mahdollistaa tehokkaan ja nopean viranomaisyhteistyön rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi ja selvittämiseksi,

- lainsäädäntö mahdollistaa direktiivin sallimat soveltamisalan poikkeukset, jotka ovat perusteltavissa myös kansallisen riskiarvion osoittaman alhaisen rahanpesunriskin perusteella,

- Suomessa on tarkoituksenmukainen ja kustannustehokas järjestelmä yritysten omistajien ja tosiasiallisten edunsaajien tunnistamiseksi ja tuntemiseksi,

- Suomessa on asianmukaiset hallinnolliset ja rikosoikeudelliset seuraamukset rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä ja selvittämistä koskevan lainsäädännön rikkomisesta.

Lähtökohdat

Euroopan komissio antoi 5.2.2013 ehdotuksen uudeksi Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen (COM(2013) 45 final), niin sanottu neljäs rahanpesudirektiivi, sekä Euroopan parlamentin ja neuvoston asetukseksi tietojen toimittamisesta varainsiirtojen mukana (COM(2013) 44 final), niin sanottu toinen varainsiirtoasetus. Ehdotukset perustuvat OECD:n hallitusten välisen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen yhteistyöelimen (FATF) vuonna 2012 julkaisemiin suosituksiin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä. Suomi on ollut FATF:n jäsen vuodesta 1991 ja on poliittisesti sitoutunut rahanpesun vastaisiin toimenpiteisiin ja suositusten täytäntöönpanoon.

Suomessa on vireillä FATF:n suosituksen 1 mukainen kansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiarvio, jonka on määrä valmistua keväällä 2015. FATF:n tekemän seuraavan maatarkastuksen ennakoidaan olevan Suomessa aikaisintaan vuoden 2016 lopussa.

Neljännen rahanpesudirektiivin ja toisen varainsiirtoasetuksen neuvottelut ovat unionissa loppusuoralla ja niiden ennakoidaan valmistuvan alkuvuonna 2015. Osana EU-lainsäädäntöä komissiolle ehdotetaan säädettäväksi valtuus arvioida yhdessä kansallisten ja ylikansallisten viranomaisten kanssa EU:n rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä, jotka jäsenvaltioiden tulisi ottaa huomioon kansallista riskiarviota laatiessaan. Ensimmäisen EU:n ylikansallisen riskiarvion on määrä valmistua kahden vuoden kuluttua direktiivin julkaisemisesta virallisessa lehdessä.

Lisätietoja

Säädösvalmistelu ja kehittäminen valtioneuvostossa

Ministeriöt toteuttavat hallitusohjelmaa, valmistelevat lakeja ja muita säädöksiä sekä vievät eteenpäin uudistuksia erilaisissa hankkeissa, työryhmissä ja toimielimissä.

Kaikkien ministeriöiden hankkeet löydät valtioneuvoston verkkosivuilta valtioneuvosto.fi/hankkeet

Valtioneuvoston hankeikkuna

Tiedot tuottaa ministeriöiden Hankeikkuna - valtioneuvoston sisäinen hankehallinnan palvelu. Toivomme palautetta osoitteeseen info.hankeikkuna(at)gov.fi.

Hankeikkunan avoin rajapinta
api.hankeikkuna.fi