Kansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio

VM124:00/2022 Kehittäminen

Hankkeen perustiedot Käynnissä

Hankenumero VM124:00/2022

Asianumerot VN/26441/2022

Asettaja valtiovarainministeriö

Toimikausi/aikataulu 3.10.2022 – 31.12.2024

Asettamispäivä

Yhteyshenkilö
Maarit Pihkala, Lainsäädäntöneuvos
puh. +358 295 530 310
[email protected]

Hankkeen vaiheet

Tavoitteet ja tuotokset

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio pyrkii tunnistamaan, arvioimaan ja ymmärtämään Suomeen ja suomalaisiin toimijoihin kohdistuvia rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen uhkia ja haavoittuvuuksia eli riskejä.

Lähtökohdat

OECD:n alaisen hallitusten välisen toimintaryhmän Financial Action Task Forcen eli FATFin suosituksen 1 mukaan jokaisen maan tulisi laatia kansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio. EU:n neljännen rahanpesudirektiivin mukaan kunkin jäsenvaltion on toteutettava asianmukaiset toimet tunnistaakseen siihen vaikuttavat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskit ja mahdolliset asiaan liittyvät tietosuojaongelmat sekä arvioidakseen, ymmärtääkseen ja vähentääkseen niitä. Lisäksi EU:n jäsenmaana Suomen tulee ottaa huomioon riskiarviossa Euroopan komission laatima ylikansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio (Supranational Risk Assessment).

Vastuu kansallisen riskiarvion laatimisesta on rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain (nk. rahanpesulaki) 2 luvun 1 §:n mukaan valtiovarainministeriöllä ja sisäministeriöllä. Riskiarvion laatimiseen osallistuu lisäksi lukuisia eri tahoja, jotka muodostuvat kansallisista toimivaltaisista viranomaisista, rahanpesulain mukaisista valvojista ja huolehtimisvelvollisuuden alaisista viranomaisista sekä yksityisen sektorin toimijoista. Vuoden 2022 syksyllä perustettiin kansallisen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen viranomaisyhteistyöryhmä alaisuuteen kansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio -alatyöryhmä tukemaan riskiarviotyötä.

Lisätietoja

Säädösvalmistelu ja kehittäminen valtioneuvostossa

Ministeriöt toteuttavat hallitusohjelmaa, valmistelevat lakeja ja muita säädöksiä sekä vievät eteenpäin uudistuksia erilaisissa hankkeissa, työryhmissä ja toimielimissä.

Kaikkien ministeriöiden hankkeet löydät valtioneuvoston verkkosivuilta valtioneuvosto.fi/hankkeet

Valtioneuvoston hankeikkuna

Tiedot tuottaa ministeriöiden Hankeikkuna - valtioneuvoston sisäinen hankehallinnan palvelu. Toivomme palautetta osoitteeseen info.hankeikkuna(at)gov.fi.

Hankeikkunan avoin rajapinta
api.hankeikkuna.fi