Nationell riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism

Mål och resultat

Riskbedömningen av penningtvätt och finansiering av terrorism syftar till att identifiera, bedöma och förstå de hot och sårbarheter, dvs. risker, mot penningtvätt och finansiering av terrorism som riktas mot Finland och finländska aktörer.

Utgångspunkter

Enligt rekommendation 1 från OECD:s mellanstatliga aktionsgrupp Financial Action Task Force, dvs. FATF, ska varje land göra en nationell riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Enligt EU:s fjärde penningtvättsdirektiv ska varje medlemsstat vidta lämpliga åtgärder för att identifiera, bedöma, förstå och minska de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som påverkar den och eventuella relaterade dataskyddsproblem. Som EU-medlemsstat ska Finland dessutom i riskbedömningen beakta Europeiska kommissionens övernationella riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism (Supranational risk Assessment).

Finansministeriet och inrikesministeriet ansvarar enligt 2 kap. 1 § i lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (den s.k. penningtvättslagen) för utarbetandet av en nationell riskbedömning. I riskbedömningen deltar dessutom ett flertal olika aktörer som består av nationella behöriga myndigheter, tillsynsmyndigheter enligt penningtvättslagen och myndigheter som omfattas av omsorgsplikt samt aktörer inom den privata sektorn. Hösten 2022 inrättades en nationell myndighetssamarbetsgrupp för förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism under ledning av en nationell underarbetsgrupp för bedömning av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism för att stödja riskbedömningsarbetet.

Ytterligare uppgifter

• Nationell riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism 2021 samt handlingsplan för den nationella riskbedömningen 2021-2023